生活存股術

【生活存股術】流浪教師存零股(一)生活選股達人的3個技巧

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明明知道投資理財很重要,但是找不到方法開始嗎?

你知道有人透過生活中選股,存到人生的第一桶金嗎? 你想知道如何分辨好公司壞公司嗎?

如果你曾經聽過「價值投資」,那我想這一篇文章會對你相當的參考價值,趕快繼續看下去!

今天是五月十三日,也是我第 13 篇【連續30天發文挑戰】,快過一半了,加油!

今天要分享我在閱讀流浪教師存零股這本書,作者華倫老師自己經歷了看報紙選股就輕鬆賺錢的好時光,也看過電子股飆漲的那些年,見證過國泰金、宏達電等股王,但是短期持有的策略似乎都沒辦法讓他從股市獲利。

長期超時工作,身體出了問題,為了讓身體休息,因此辭去早上的正職工作,開始去圖書館看書。

由於從小就對賺錢、投資相當有興趣,無意見看到華倫巴菲特、彼得林區等著名大師的「價值投資」,才開始轉變策略,並開始從生活中選股,選出不管景氣好壞都可以繼續幫自己賺錢的好公司,讓大老闆幫自己賺錢。

你也想知道為什麼這位流浪教師可以存到3000萬嗎? 讓我在文章中與你分享!

CL碎碎念生活

下班後剛好看到以下影片中的這位台美存股大魔王-王昭弘,十年下來的綜合績效,真的是讓人羨慕,也讓人好奇,十年後如果自己專心存股,是不是也能夠讓自己的資產成長到一個滿意的數字呢?

????假設讀者常常看到朋友買飆股賺錢,心理癢癢的可是自己信奉價值投資,很難受、難過。

????看到同學學習買空、當沖、選擇權,賺進第一桶金,可是自己無法忍受高風險。

如果你對以上兩個議題中發現其中一個問題很好奇,歡迎繼續閱讀本文!

閱讀本篇文章,你將會了解:

  • 如何從生活中找投資標的
  • 價值投資第一步,學習「不交易」
  • 如何分辨好公司與壞公司?

那麼我們開始吧!

從生活中選出好公司
如何從生活中找投資標的
Photo by Denys Nevozhai on Unsplash

如何從生活中找投資標的

生活投資學

讀者如果有投資股票,或者關注財金頻道,會不會常常對於節目中的大師提出的「名牌」,聽不懂呢?  CL當初也是,很多股票代碼和公司名稱根本都不認識,而投資最重要的一件事就是,投資你認識的股票。

讀者一定聽過蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、麥當勞(MCD)等美國企業,而你可以在美國股市中看到許多生活中看得見的公司,如果你每兩年就要換一次蘋果手機,或者每個禮拜至少吃一次麥當勞,而且希望這兩件習慣不要改變,你何不研究看看這兩家公司並進行投資?  我相信AAPL應該會是一個不錯的投資標的。

在台灣,CL之前也有提過,電信公司是一個相對寡佔的市場,雖然吃到飽的費用越來越低,但是5G的世代即將來臨,不能忽視大家對於網路需求的增加。CL自己光是一天沒有網路就等於廢了一樣,真的相當慘(只剩下看書的娛樂)。

股票該怎麼選?

作者華倫老師提出了自己在西元2000年的時候,開始將生活結餘拿去存股票,但是股票要怎麼選?

作者選擇了一些大家沒什麼印象,但是與我們息息相關的的民生必需品,例如生產中華豆腐的中華食(4205),提供汽車租賃的裕融(9941),第四電台的大豐電(6184),這些都是與我們生活習慣相關的公司。

隨著消費習慣的改變,選擇的股票也會跟著改變,但是年輕人擁有的優勢就是,對於目前流行什麼消費性產品餐廳都有自己獨特的眼光,也許能從中找到沒有被人發現的好公司呢!

CL曾經關注過生產雞肉的卜蜂(1215),為什麼會認識這家公司,因為COSCO大賣場裡面,只要跟雞肉有關的產品一定有它,而且價格划算又是補充蛋白質的營養來源,曾經很專注健身的時候常常會去買雞肉回家自己料理。

讀者可以從生活中發現我們身邊的一些民生必需品,會不會是個不錯的投資選擇 ?

再舉一個例子,我常常陪女朋友去逛寶雅,可是我不知道寶雅有股票上市,而且價格居然還不低,有時候買生活用品,洗衣精、沐浴乳、各種生活小物都在這裡消費,可是我們卻漠視它的賺錢能力

????歡迎讀者留言跟CL分享自己的生活投資小發現! 

不交易
價值投資第一步,學習「不交易」
Photo by Al Ho on Unsplash

價值投資第一步,學習「不交易」

學習「不交易」

作者說,與其擔心每天猜測哪一天股市會漲,哪一天股市會跌,不如當一個優秀公司的股東吧!

許多人炒短線,也有許多人等著看新聞買股票,而證券公司、營業員都可以透過這些交易行為獲得傭金,拜這些人所賜,價值投資的信奉者可以學到持有好公司的股票,並且長時間什麼事情都不做。

對,你沒有看錯,就是什麼事情都不做,作者談到價值投資者該做的事情在你「買入」這家公司的股票以後,就已經做完了,也就是成為公司的股東而不是拿股票當作賭博

股票不會天天漲,但是好公司會天天賺

股票只是我們身為公司股東的證明,代表我們一小部分的錢,投資於這家公司。

一般公司的營業目標就是為了股東、企業謀求最大福利。股票的價格會隨著股東的情緒波動,但是對於公司的賺錢能力卻影響不大;一個握有關鍵技術的公司,例如台積電,只要他們仍然有著一流的研發技術及服務品質,我相信它的賺錢能力會年年成長,這就是我們需要關注的好公司。

但是讀者可能會問,台積電一張30萬左右,真的買不下手,該怎麼辦呢?

作者的親身經歷可以讓我們借鏡,當時2008年金融海嘯,股票的資產直接腰斬了,但是華倫老師不但沒有賣股票,持續將存下的錢買入股票,就算每個月只有兩千元的閒置資金,買零股也要花掉。

「我要讓我的每一塊錢,都幫我賺錢」,華倫老師真的不是說說而已!

如何分辨好公司與壞公司?
如何分辨好公司與壞公司?

如何分辨好公司與壞公司?

有兩匹賽馬,一匹叫做良駒,過去勝率輝煌,一匹弱雞,過去敗多於勝。恰巧兩匹馬都生病了,將有長年不得出賽,馬主人要出售這兩匹馬,聰明的你,會想買哪一隻?

答案當然是良駒,馬兒恢復健康後,你能夠期待繼續保有高勝率,為主人贏得高額賭金;而弱雞獲勝機率依然很小。

流浪教師存零股 – 挑選存股好公司

股市中也有所謂的良駒和弱雞,弱雞代表的是有許多競爭對手的公司,常常需要降低產品、服務價格以求取得業績,薄利多銷。

而優秀公司良駒則反,這些公司在市場上有領導地位,不需要殺價競爭,也有人捧著鈔票來買他的商品及服務,為何?

因為這些公司通常有以下6個特點 :

  1. 產品或服務為「壟斷」或「寡占」
    • 例如 電信公司、環保公司、便利商店、品牌公司。
  2. 產品簡單易懂、具有持久特性 
    • 產品週期短、新產品推陳出新,不確定性高反而不適合長期持有。
  3. 自由訂價能力高,還能重複消費 ,不論經濟好壞都需要消費
    • 例如買的、吃的、喝的、用的,例如網紅喜歡喝的星巴克、每天都會消費的便利商店都是。
  4. 高股東權益報酬率,高存貨周轉率
    • 這裡簡單說一下,高股東權益報酬率就是我們常常可以在理財節目中聽到的ROE,公式如下。
    • 股東權益報酬率  (ROE) = 稅後盈餘 / 股東權益
    • 簡單說就是一家公司運用資源賺錢的效率,當一家公司所有資產減去負債,即稅後盈餘,這個數字是一個優秀公司的指標之一。
    • 高存貨周轉率可以這麼解釋,拿我們常喝的手搖杯,如果一家飲料店,雖然很便宜,賺得不多,但是透過薄利多銷,也能夠有驚人的來客數和銷售量,一天賺到的銷售額也是相當驚人。
    • 如果以上兩個指標都很穩定甚至成長,那就是上上之選。
  5. 長期負債佔稅後淨利,小於2才合格
    • 一般公司如果長期負債的佔稅後淨利大於2,通常都是借貸較多,並且難以在短期內償還的例子,例如說CL貸款700萬買房子,用薪水70萬計算需要不吃不喝10年才能還清,那就代表我的長期負債佔稅後淨利約為10,讀者可以想想看,如果CL這家公司要10年的獲利才有辦法將負債還清,那如果碰到不景氣的年度,不要說公司成長了,連股息都發不出來了,買入前請三思。
  6. 公司獲利穩定成長且每年配息
    • 這一個是幾乎每個人都能輕鬆理解的選股標準,每年獲利穩定成長且長期(至少連續5年以上)配息,讀者可以不需要花太多時間去關注這些公司的股價起伏,只需每年評估公司的獲利能力是否仍屬於持續成長即可。

「不要買互相廝殺的對手,而是買供應子彈的公司。」

彼得。林區

小結

1. 如何從生活中找投資標的 ,學著放下腳步用心觀察我們身邊的消費行為。

2. 價值投資第一步,學習「不交易」 : 持有股票耐心不交易,我們該做的事情是在實際出手前就把公司研究徹底。

3. 如何分辨好公司與壞公司? 6個指標讓價值投資者有明確方向,不要再看報紙買股票了。

謝謝你看到這裡,開始投資的第一步就是釐清混淆的觀念。

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那們我們下一篇文章見!

24 thoughts on “【生活存股術】流浪教師存零股(一)生活選股達人的3個技巧”

  1. 『股票不會天天漲,但是好公司會天天賺』這句話說得真好,我也認同投資應該要找一個好的標的長期持有,平常也或許沒有那麼多心力去一直盯盤,謝謝你的分享,學到不少!

  2. 很喜歡這篇文章分享,原來投資可以不必複雜,更可以從身邊有關的事物來觀察選股名單,會再拜讀這本書看看,謝謝。

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