生活選股

【生活選股】流浪教師存零股(二),打破短線投資盲點的3個心法

文章最後更新時間為 2020 年 7 月 4 日 by Cheng Lin

身為投資新手的你,平常沒有太多閒錢投資該怎麼做?

你知道利用零股投資也有人存出千萬資產嗎 ? 你知道平常我們特別喜歡消費的民生必需品也有值得投資的好股票嗎?

如果你對以上議題有興趣,歡迎繼續留下來,把文章從頭看完 !

今天是五月十四日,也是我第 14 篇【連續30天發文挑戰】。(沒梗了)

今天要繼續分享我在閱讀流浪教師存零股這本書,如何從零股累積不斷電現金流,很多人可能會討厭投資零股,因為在開放盤中零股交易以前,台灣一次買入最少一張(一千股),要零股交易只能在盤後交易,零股還有一個缺點就是因為要湊一張跟別人一起賣,所以搓合也比較花時間。

作者在每個月只剩下兩千元的時候都願意購買零股,讓自己每個月賺到的錢繼續幫自己賺錢,你也想知道他怎麼作到的嗎? 讓我在文章中分享給你。

CL碎碎念生活

下班後翻了一下之前看過的存股Debug (華倫老師代班),存股16年存到4600萬,奉行巴菲特的心法,「慢慢來,比較快」,選擇生活中的優質公司,幫助自己滾大資產。

????定期定額短期間很難看到成效,我是不是應該買低賣高,每年賺10%,贏得股神封號?

????就算低價搶進,買到相對低點,可是我該什麼時候出場,是不是應該獲利了結?

如果以上兩個問題對你來說都很困惑,而且短線的操作對你來說比較有吸引力,我相信讀者應該要去找如何學習技術分析的文章!

如果你想要知道長期投資的觀點,歡迎繼續閱讀本文!

閱讀本篇文章,你將會了解:

  • 多消費也能找到好股票
  • 耐心+時間,小雪球滾成大雪求
  • 從零股累積,打造不斷電現金流
多消費也能找到好股票
多消費也能找到好股票
Photo by freestocks on Unsplash

多消費也能找到好股票

如何落實生活投資學?

作者在書中提到,讀萬卷書,也要能行萬里路,看了這麼多篇的投資心得,財金書籍,理財頻道,我們都知道實踐的重要性,如果讀者還不知道怎麼樣去選擇一個具有成長潛力的股票,可以去看看CL昨天發表的【生活存股術】文章。

延伸閱讀 – 【生活存股術】流浪教師存零股(一),生活選股達人的3個技巧

我們是不是太專注在各種娛樂,甚至關心藝人的緋聞八卦,????與????的故事,佔用了我們太多的時間。假設我們在出去吃飯、逛街的時候,能多留意一些身邊的消費型產品,也許就有時間找到不錯的股票來投資了。

CL平常也會想要花時間追劇、看漫畫、看一些健身頻道,但是最常看的還是股票相關的書籍和影片了,畢竟有興趣也樂意整理自己學到的一些投資常識在這裡。

連抽血體檢都可以找到股票

作者提到有一檔股票,是他在體檢抽血的過程中發現的,實在是讓人相當驚訝,連抽血都可以嗅到背後公司的重要性,華倫老師名不虛傳。這一家公司是日友,是一家處理醫療廢棄物的公司,目前除台北市外,新北市、雲林縣、台南市、台東縣都有七成以上的市占率,代表其公司的屬於不可替代性且屬於寡佔市場(價格決定者)。

小雪球滾成大雪球
耐心+時間,小雪球滾成大雪球

耐耐心+時間,小雪球滾成大雪球

投資夢想家

股神巴菲特有一個信條,就是要追求簡單、避免複雜,他也有一句名言,分享給讀者。

我們之所以取得目前的成就,是因為我們關心的是尋找那些我們可以跨越的一英尺障礙,而不是去擁有什么能飛越七英尺的能力

如果我們不能從每一天,每一個月,陸續壯大我們的投資水庫,那麼想要透過投資賺到足夠保障自己的投資收入,我想是有一些困難的,作者曾說,自己每年領100多萬的股息,不是因為他很厲害,而是因為他的本金很大。

在這之前作者已經持續不斷累積了16年,因此這個結果只是反映了他當初選擇策略的正確性,看到這裡的讀者們,希望你們也能作為實踐者而非夢想家。

小雪球不斷地滾動,隨著時間的演進,演進成大雪球只是時間的問題,因此人人都說時間是我們最昂貴的資源,不過也可以因為我們的選擇,將它們白白浪費。

高點到了是不是要賣股票?

「如果高點(糕點)不賣股票,萬一下跌了怎麼辦?」賺到了錢不賣出落入口袋就好像沒有真正擁有過,不過真的是這樣嗎?

這裡指的高點是指股市中,大盤指數來到歷史新水平,在這種狀況下即有可能被認為股市與企業成長脫鉤,造成股票溢價,散戶可能會追高買入,但是股價過高造成沒有人有意願交易時,部分持股較多的法人,會賣出股票,此時股價下跌會恢復到企業原本應有的淨值。

CL曾經買入一家金融股,主業是銀行業務,當初買在10塊左右,2019年漲了10%左右就出脫,但是後來因為找不到其他更優秀的股票,便將資金在除息後,繼續投入,這種操作雖然不一定會虧錢,而且對台股投資人來說資本利得是不需要繳稅的。

重新買入的股票有沒有可能繼續維持目前的股價? 以及買入賣出的手續費,都有可能造成我們實際投入的報酬虧損。年復一年如此操作,成本的複利效果也是很可怕的!

不斷電現金流
從零股累積,打造不斷電現金流

從零股累積,打造不斷電現金流

管它指數漲或跌,專心存股就好

還記得前篇文章提到過的,看報紙選股嗎?   在CL分享投資觀念給同事的時候,大部分都會想到0050、0056,因為近幾年投資頻道和理財節目都會介紹懶人投資法,CL很贊成不研究個股去投資指數的做法,但是不推薦聽信「內線」選股,什麼是內線呢?

通常我們會從很常談論股票的人口中,聽到哪一支股票會漲,趕快去買,或者看到新聞上出現某一家公司的代碼,這種「內線消息」通常都已經反映完畢,散剝這種消息的人,需要小心他們是不是準備出脫手中的股票! 

作者談論自己的選股標的,並且告訴朋友的時候,朋友聽到這些股票幾乎不太會漲,而且完全沒有飆漲的可能性,就是短期內就漲到原本股價的5~10倍大小,就謝謝再聯絡了。

短線交易賺不到大錢

如果還執著於內線和明牌的投資人,長期下來是賺不到大錢的,怎麼說呢?

光是每次買賣要支付的證券交易手續費、給政府的證交稅,如果是ETF這種基金可能還要多一個管理費,光是這些就足夠將投資績效降低,自然資產能每年進行的複利效果也會大打折扣

在熊市中也可以繼續投資好公司

還記得2020年3月份的熊市,一堆人出脫手中的股票,雖然2008年也有金融海嘯,不過那時候我沒有投資股票,因此認為跟自己無關,這一次碰上股災真的是學到很多東西,而且很多知識都可以從網路上透過Google來進行學習。

大部分的人在看到股票隨著每一天的融斷再融斷,資產在兩個禮拜內就將過去一年的獲利吐回去,甚至腰斬,都會失去信心,除了股神巴菲特外我想大家都會睡不著覺吧!

長期投資者,面對熊市來臨,心裏卻是默默開心,因為股價下跌了,代表我們可以用更便宜的價格買進好公司的一部分。

讀者可以想想看,當母親節、年終百貨特賣會,或是當我們踏入一家outlet的時候,我們可以用更便宜的價格買下我們心目中認為優質的產品,跟買股票的心情應該是很類似的,當你持續慢慢買進好公司的股票,成本降低,如果公司還持續配息,該檔股票的殖利率就慢慢提升,對投資人來說是相當有利的。

不要執著短線交易

不知道有沒有讀者在上班中看盤看得心神不寧的時刻? 看到自己手中的股票慢慢往下跌,害怕沒有在跌到個位數的時候將股票賣出,或是股價起漲的時候沒有在適當的時間買到股票,怕自己買貴了。

在股海中影響投資人最深刻的就是情緒,也是情緒會讓理性的投資人不再理性,當你被情緒控制住的時候,你已經不是在投資,而是在投機。

巴菲特不買黃金

巴菲特說自己不投資沒有「生產」力的黃金,因為他沒辦法想像其他其他人用更高的價格買入自己手中的黃金。

短線投資其實是一個期待後面進場的人能用更高價錢買下自己手中股票的遊戲。

華倫老師推薦努力工作賺錢,購入優良的股票並且長期持有,利用每年配發的股息進行再投資,養大自己的搖錢樹

小結

今天將此書內容的心法整理於以下三個要點,並解除一般投資者短線進出的盲點。

1. 多消費也能找到好股票,不要小看女人的消費能力,她們喜歡的化妝品牌背後可能有值得投資的公司!

2.小雪球也能滾成大雪球,讓複利效應可以正常發揮,不要小看成本的複利效應。

3.買入不斷電的現金流,利用生活投資法,注意每天都必須用的產品、或市場上擁有寡佔優勢的公司,成為股東並取得應有的報酬。

謝謝你看到這裡,開始投資的第一步就是釐清混淆的觀念。

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那們我們下一篇文章見!

20 thoughts on “【生活選股】流浪教師存零股(二),打破短線投資盲點的3個心法”

  1. 之前也曾短進短出,大多是虧損收場。後來才發現,投資最重要的事,真的是正確的心態與方法。我現在也都改採定期定額的長期投資策略,把時間精力花在自己真正喜歡的事情上:D

  2. 我們之所以取得目前的成就,是因為我們關心的是尋找那些我們可以跨越的一英尺障礙,而不是去擁有什么能飛越七英尺的能力

    這句話真的又給我一支強心針
    謝謝版主自我挑戰30天發文外
    同時也分享這麼好的投資資訊

留個鼓勵的話~