個人投資理財

【個人投資理財】智慧型股票投資人(四) 3種提高個人投資勝率的法則

文章最後更新時間為 2020 年 7 月 4 日 by Cheng Lin

你正在進行個人投資規劃嗎? 你知道如何提高個人投資的勝率嗎?

文章將討論防守型投資人,透過自行投資、購買自己熟悉的股票以及利用平均成本法聚沙成塔的方法,增加投資勝率!

如果你對於以上議題有興趣,歡迎繼續閱讀下去 !

今天是五月二十七日,也是我第 27 篇【連續30天發文挑戰】,本文章內容將以閱讀「智慧型股票投資人」書籍後的心得整理分享。

閱讀本篇文章,你將會了解:

  • 你可以自行投資嗎?
  • 我們應該購買自己熟悉的股票嗎?
  • 利用平均成本法聚沙成塔
你可以自行投資嗎?

你可以自行投資嗎?

台股定期定額好簡單

在台股,你可以透過永豐證券「豐存股」、富邦證券、國泰證券「e櫃台」進行定期定額,對小資族來說投入股市的難度比以前容易多了。

CL 就曾經在網路上完成富邦、國泰的線上證券戶開戶,有網路走遍天下 ! 

美股券商零手續費

自從去年開始,FT開始推出 ETF 及部分投資商品 0 手續費,TD Ameritrade也跟進 (CL 目前用這個),再來就是很受年輕人歡迎的eToro也是免手續費,進行海外美股投資的門檻也不高 ( 不過讀者請自行衡量自身的投資能力再選擇由台股或者美股進行投資唷 ) 。

書中作者提到,小資本的上班族想要投資的門檻愈來愈低,只要你有心,每個月只要50美元就可以投資,不過相對的手續費可能會成為你首要注意的問題,建議累積成一筆不小的資金在進行投入,也就是先儲蓄再投資。

這裡指的儲蓄不是指定期存款,CL 在這一波利率不到 0.8%的情況下,將定存都解掉,移轉到高利活存帳戶,並且等待好機會進行投資。

而且上面提到的台股定期定額投資,富邦最低1折手續費,而永豐到2020/06/30 1萬元內定期定額,享1元手續費,國泰證券則是到2020/12/31年底,一萬元以內,享1元手續費。

我們應該購買自己熟悉的股票嗎?

我們應該購買自己熟悉的股票嗎?

傳奇投資人彼得.林區,在1977~1990年代執掌麥哲倫基金,當時流行一句口號,「買你自己熟悉的股票」。

林區認為業於投資人有一股專業投資者已忘記如何利用的優勢,那就是藏在生活周遭的好公司 !

當你常常購買買家公司的產品,並且常常發現汽車廠出現哪一種牌子的汽車,你可能在不知不覺中發現了一家連華爾街都沒發現的好公司。

生活投資術

生活投資術」,讀者生活周遭的好公司是不是都被低估了 ?  當你發現了被市場低估的好公司,連年獲利成長且連續配息,你應該相信自己的直覺

投資自己熟悉的公司,也有可能是危險的做法

不過書中提到,也有相當多的人因為誤解了這個熟悉股票的概念,因此全軍覆沒;書中提到著名歌手芭芭拉.史翠珊,由於曲解了林區的說法,每天都喝星巴克,那不如投資星巴克的股票,選對一家好的公司,但是沒有正確的財報分析及風險評估就貿然投入,股價過高的情況下進場就是失敗出場。

心理學家證明,對某一件事物愈是瞭解,人們往往會誇大自己實際了解的狀況,這就是為什麼「投資自己熟悉的股票」,可能是非常危險的做法。

這種偏見又稱為「本位偏見」 ,簡單的說,我們有時候在新聞中看到鄰居成了罪犯,但是我們對於這位鄰居的印象通常都不錯,由於我們對於熟悉的事物太有自信,以致於誇大了我們實際瞭解的面貌。

利用平均成本法聚沙成塔

利用平均成本法聚沙成塔

在股市波動無法預測的情況下,利用平均成本法將小額的資本變大,可能讀者會想問,這種做法是不是太慢了呀 ?

除非讀者是短期波段,賺價差的投資人,如果是長期投資者,透過事先設定好的計劃,每月撥入固定的金額買下指數型基金,累積10年後就能讓你有一筆不小的資金,有一句話在這裡跟讀者分享 :

主動人生,被動投資

你想要花很多時間在投資上面,每天擔心受怕睡不好覺,還是想要把人生經營得更美好 ?  我想這個問題的答案只能由讀者自行回答了。

 

書中提到,不要預測市場,不因為上漲而追高,不因為下跌而出脫手中的股票,每個月定期將部分閒置資金撥入,例如每個月投入6000元,當做自己的退休儲蓄帳戶,買入追蹤指數的投資標的。

 

長時間平均下來,有時候大跌的時候買更多,有時候大漲的時候就少買一些,總成本的下降是可以預期的,當你持有的愈久,取得的股利會稀釋持有的成本,這也就是有人說,持有得夠久,股票就是公司送的

 

而透過平均成本法投入指數型基金的策略,也是防禦型投資者最強大的策略之一。

小結

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以下整理文章中三個段落的重點。

重點複習

  • 你可以自行投資嗎? 在網路發達的時代,自行投資的門檻真的相當低了,只要願意踏出第一步,相信沒這麼困難 !
  • 我們應該購買自己熟悉的股票嗎? 購買自己熟悉的股票固然不錯,但是要注意股價與公司淨值的判斷,好公司也要用便宜價格買入。
  • 利用平均成本法聚沙成塔 其實這就是定期定額法,CL 認為長期投資的情況下,這是一個相當有效的做法。

謝謝你看到這裡,開始投資的第一步就是釐清混淆的觀念。

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12 thoughts on “【個人投資理財】智慧型股票投資人(四) 3種提高個人投資勝率的法則”

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